José Rafael Vivas, criptoavtivísta y conductor del famoso canal de YouTube "Criptopolítica", informó este sábado 29 de Febrero a través de su canal en Telegram que "uno de los mayores y mas poderosos ecosistemas internacionales de Criptomonedas del mundo llega a Venezuela para ayudar a Criptomonetizar al país".
Vivas inidicó que tiene información de primer nivel sobre la entrada de una importante empresa transnacional del mundo criptoeconómico a Venezuela y que la misma ha firmado convenios con 11 bancos venezolanos, dicha empresa tiene operaciones en Asia, Europa, Norteamérica y vSegún Criptopolítica: Poderoso ecosistema Internacional de Criptomonedas llegará a Venezuelarios países de América Latina.
Manifiesta que ninguna otra empresa en Venezuela ha firmado este tipo de acuerdo con los Bancos Nacionales para operar criptomonedas. Para Vivas, el gobierno Venezolano ha intentado posicionar su Criptomoneda, El Petro, pero que según el criptoanalísta no se ha logrado desarrollar el ecosistema a lo largo de 3 años de su lanzamiento. sin embargo, José Rafael Vivas aclara que esta empresa no tiene nada que ver con el Gobierno Venezo
Vivas realizó una crítica al impulso de masificación del Criptoactivo Soberano El Petro, indicando que si se lanzara un segundo ensayo causaría aumento del Dolar Paralelo como ya ocurrió con el primero que devalúo la moneda nacional: el Bolívar. Recordó que para muchas personas el Biopago es el ecosistema del Petro, pero que realmente se debe tener claro que es solo una herramienta que forma parte de lo que podría ser un ecosistema. También indicó que la PetroApp, plataforma de billetera online de SUNACRIP, pudiera registrar sólo 500mil usuarios y no 30 millones de Venezolanos, por lo tanto, para Vivas el ecosistema del Petro no existe ni siquiera al 1%.
Señala Vivas, que la llegada de este nuevo ecosistema de ciprtomonedas viene a resolver la falta de capacidad existente en el País con relación a la masificación del uso de Criptomonedas. Señaló que esta empresa lanzará su propio token y que ya se tienen conversaciones con industrias y comercios para su aceptación. Además indicó que dicho Token será totalmente descentralizado y de valor variable. Termina Vivas señalando que mantendrá por ahora el nombre de esta empresa en secreto pero que será importante para revolucionar la economía en Venezuela.
Van mas de 450 participantes formados en uso de criptomonedas
Desde el mes de Enero de 2020 se han realizado 16 encuentros del Taller: Criptoeconomía, el Petro y Venezuela. Impartido por el Msc. Jacksson Alvarez, criptoactivísta y educador. Ésta iniciativa ha sido propulsada por las Coordinaciones de Economía Productiva y Coordinación de Formación del PSUV, así como la Escuela de Formación Alí Primera. Informaron los responsables de la actividad, que han participado instituciones como INCES, Sociedad de Garantías Recíprocas de Cojedes, Fondo de Turismo, distintos órganos de control fiscal entre otros, atendiendo mas de 450 participantes que serán voceros del Petro y su usabilidad.
En este sentido, Jonathan Natera, coordinador de Economía Productiva del PSUV Cojedes, indicó que este plan formativo busca presentar la usabilidad del criptoactivo soberano El Petro como alternativa económica-financiara disruptiva y revolucionaria que impulse la economía productiva del País, además de constituir un espacio para socializar la importancia de la creación de este criptoactivo como método revolucionario de liberación financiara de Venezuela.
Finalmente, Jacksson Alvarez, instructor del taller Criptoeconomía, el Petro y Venezuela, señaló que la actividad es de crácter gratuita, y que se coordina con la Escuela Alí Primera o con la Coordinación de Economía Productiva. Planteó que en este taller se explican principios criptoeconómicos que derivan en la comprensión del uso del dinero digital presentado como criptomonedas, así como la aplicación de las tecnologías asociadas a las criptomonedas y el ecosistema establecido al criptoactivo soberano Petro. También se presentan las razones fundamentales, técnicas y políticas que hacen necesario el modelo económico disruptivo pensado en la soberanía y futuro de la Patria.
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Inicia la entrega del Petroaguinaldo enviado de manera especial por
nuestro Presidente Nicolás Maduro para todos los funcionarios públicos y
pensionados. La entrega se realizará entre los días 18 al 27 de
diciembre de 2019, iniciando por los pensionados y pensionadas ordenados
por edad, teniendo prioridad los mayores y luego los trabajadores de la
administración pública organizados de la misma manera.
El mensaje de notificación «Con la alegría de la navidad, vamos a
un ensayo bonito. El #Petroaguinaldo inicia una nueva etapa monetaria
hacia la economía del futuro» será enviado a través del número 3532 y a través de la aplicación veMonedero.
La Plataforma fue actualizada para que todos los usuarios puedan
tener su Monedero Petro. Los monederos se crearán de manera automática
al recibir el Petroaguinaldo, una transferencia familiar, un intercambio
o en general al realizar la primera operación con el criptoactivo
soberano.
El Monedero Petro abre una nueva etapa de la protección económica y
social; permite mantener ahorrado los fondos que se reciban y a la vez
poder utilizarlos directamente en la compra de bienes y servicios.
La opción disponible de transferencia entre familiares funciona de la
manera conocida incluyendo que quien recibe, debe aceptarla.
El retiro de fondos será a la PetroApp, y al igual que en el caso de las cuentas bancarias el titular de la PetroApp
debe ser el mismo usuario registrado en la Plataforma Patria y tener
confirmado el correo electrónico con el cual creó su cartera virtual.
En los próximos días se irán presentando nuevas opciones para
movilizar los fondos en Petro, ya está disponible la opción que
facilitará el intercambio entre Bolívares Soberanos y Petros, en ambos
sentidos. Posteriormente se incorporará el Biopago BDV, pago de
servicios públicos de electricidad y agua, entre otros.
Lamentablemente, el criptomundo ha sido tierra bastante fértil para
toda clase de estafas, dado que hace falta mucha educación sobre
diversos temas, y la posibilidad de lucrar a costa de los usuarios es
bastante grande. Esto llegó al punto en que muchas personas llegaron a
considerar (o incluso aún consideran) a bitcoin y a las criptomonedas
como estafas, sin saber diferenciar entre iniciativas inescrupulosas y
proyectos legítimos.
Si bien las criptomonedas son utilizadas en
su mayoría de forma legal, también se han convertido en atractivos
tesoros para los criminales, quienes resultan bastante creativos a la
hora de tender toda clase de trampas a los dueños desprevenidos.
Por ello, es esencial educarse cuando se es usuario de criptomonedas: existen numerosas formas en que un estafador puede apoderarse de ellas. Tal como aseguró
Jeff Schmidt, CEO de la firma consultora de seguridad JAS Global
Advisors, “en cualquier sistema donde los humanos desempeñen un papel
integral, las vulnerabilidades debidas a la naturaleza humana
penetrarán”. En cuanto a dichas vulnerabilidades, nosotros mismos somos
los únicos que podemos combatirlas con educación.
A continuación, describimos las estafas más comunes, tomando en cuenta que la estafa es un tipo de engaño y los malwares y hackers pertenecen a otra categoría.
ICO fraudulentas
Las
Ofertas Iniciales de Moneda (ICO) se convirtieron rápidamente en el
método favorito de financiamiento para gran parte de las startups del
criptomundo. Con ellas, un proyecto puede recaudar fondos mediante la
creación de un nuevo token preparado para ser vendido al precio del
mercado, cuyo valor se respaldará en el futuro con el valor del proyecto
en cuestión, cuando este sea lanzado.
El problema surge de que literalmente cualquiera puede lanzar una ICO,
pues apenas hace falta algún requisito. Esto da la oportunidad a muchos
estafadores de armar ICO fraudulentas, respaldadas en proyectos que, en
realidad, no planean concretar nunca, pues su intención es sólo escapar
con la mayor cantidad posible de fondos.
Los ingredientes de una
ICO falsa suelen ser excesiva publicidad, un proyecto vagamente
descrito, anuncios demasiado buenos para ser verdad y administradores
anónimos o irreales (suelen poner a personas famosas como parte del proyecto cuando no es cierto).
Explorando casos
Ejemplos de estos eventos son Confido, con pérdidas de 370 mil dólares para los compradores del token; Centra Tech,
que incluso contó con la publicidad de Floyd Mayweather y que recaudó
en su ICO más de 32 millones de dólares; y la que es quizás la mayor
estafa en la historia de las criptomonedas: Modern Tech, presunta empresa que, mediante las ICO de los supuestos tokens de iFan y Pincoin, logró robar hasta 600 millones de dólares.
Por desgracia, un estudio
de Statis Group demostró, además, que hasta un 80% de las ICO de 2017
fueron fraudulentas. Del mismo modo, otra investigación del Instituto de
Investigación de Computación en la Nube y Macrodatos aseguró que entre
los proyectos legítimos hasta un 92% fracasa. Las ICO legítimas y exitosas son escasas,
así que debería invertirse sólo tras una exhaustiva investigación del
proyecto y teniendo en cuenta de que se trata de una inversión de
riesgo.
Vale la pena acotar, además, que también existen las ICO paródicas, tal como el Useless Token
(Token Inútil), donde los mismos administradores advierten que no se
debe esperar ningún retorno de vuelta y toda inversión se perderá. En
este caso, no puede considerarse estafa, pues las ICO paródicas no
suelen ocultar su naturaleza.
Intercambios P2P
Se
trata del simple intercambio de criptomonedas directamente entre las
partes involucradas, sin la ayuda de algún intermediario de confianza,
como una casa de cambio. El éxito o fracaso de dicho intercambio
depende, por supuesto, de las circunstancias y las partes involucradas.
En
las redes sociales y chats abundan los anuncios de intercambio, que
ofrecen comprar o vender criptomonedas con diferentes métodos de pago.
Algunos pueden ser legítimos, pero otros solicitarán que envíes primero los fondos y desaparecerán con ellos.
Por ello, a la hora de comerciar con criptomonedas, es necesario
recurrir a una parte confiable. Si no es un amigo o conocido, esta no
tiene que ser necesariamente una casa de cambio como tal: algunos grupos
desarrollan un sistema de reputación entre sus miembros y existen
plataformas como LocalBitcoins, que ofrece su propio sistema de garantía, a pesar de que son los mismos usuarios los que negocian entre sí.
En
la misma línea, hay que tener en cuenta que los intercambios en físico,
como la compra de bitcoin con efectivo, son especialmente riesgosos.
Así, a un par de hermanos en Dubái que pretendían comprar BTC en una
presunta oficina, les fueron arrebatados 2 millones de dólares en lo que acabó siendo un robo a mano armada.
Cloud Mining
Este es un método en donde alguna empresa ofrece contratos o acciones a clientes interesados en obtener ganancias con la minería
(creación) de criptomonedas sin tener que preocuparse por comprar y
mantener los equipos necesarios, dado que la empresa se hará cargo de
ello. A cambio de estos contratos, el usuario puede obtener ciertas
ganancias de modo regular, sin mantener los equipos: de ahí Cloud Mining
(minería en la nube).
No se trata por sí mismo de una estafa,
pues existen compañías que trabajan en Cloud Mining de forma legítima.
Sin embargo, resulta muy sencillo para otros engañar a los usuarios para
comprar estos contratos, ofreciendo ganancias irreales y supuestamente
garantizadas, cuando ni siquiera poseen los equipos necesarios para minar.
Este tipo de estafa puede incluso mezclarse con un esquema piramidal, prometiendo ganancias por referidos. Tal fue el caso de MiningMax,
plataforma que aseguró a sus inversionistas poseer una granja de
minería de diversas criptomonedas en Seúl, solicitó pagos por unirse e
implementó un esquema de referidos. Cuando los nuevos usuarios no fueron
suficientes para seguir sosteniendo la pirámide, esta colapsó y los
administradores se quedaron con 250 millones de dólares por parte de
unos 18.000 inversionistas de 54 países.
Dado que este es un
método que requiere de confianza, lo mejor, si se quiere invertir de
esta forma, es optar por una compañía que esté dispuesta a enseñar en
persona sus granjas de minería.
Casas de cambio falsas
Aunque
las casas de cambio ofrecen un servicio muy demandado, lo cierto es que
son entes centralizados. Por tanto, una vez que transfieres allí tus
criptomonedas, debes estar consciente de que, a partir de ese momento, la plataforma tiene la capacidad de controlar más allá de ti esos fondos. Y, si así lo quieren los administradores, nunca devolverlos.
Es
por ello que se deberían utilizar casas de cambio (y, en general, todo
tipo de empresa) ya reguladas, o, como mínimo, con cierto tiempo
operando y ampliamente conocidas. Ya existen casos de plataformas de
este tipo creadas sólo con el propósito de quedarse con los fondos de
los usuarios. Algunas ofrecen bonos
por unirse en principio mientras que plantean tarifas ocultas, y otras
se limitan a no permitir los retiros una vez se den suficientes
depósitos.
Un caso sonado fue el de BitKRX
en Corea del Sur, en donde los administradores aseguraban ser incluso
un intercambio regulado y relacionado con la Bolsa de Corea (KRX),
cuando esto era falso.
Carteras falsas
No
sólo las casas de cambio pueden ser falsas: también las carteras. En
este caso, además, no basta con quedarse entre las carteras más
conocidas, pues la versión que estemos descargando (en especial las versiones móviles) puede ser falsa.
Así, una aplicación no oficial de MyEtherWallet se las arregló
no sólo para aparecer en la App Store, sino para ser una de las más
descargadas de la tienda. Asimismo, hasta tres versiones de una presunta
app de Poloniex fueron listadas
en Google Play el año pasado, y dos de ellas fueron descargadas unas
5.500 veces antes de ser dadas de baja de la tienda. Esto, por supuesto,
da a los estafadores una oportunidad única para robar credenciales y
fondos: tus llaves pueden ser copiadas desde el momento de su creación
para vaciarte la cartera después, o esta puede traer alguna “entrada
trasera” por la cual acabarán saliendo tus criptomonedas.
Es importante, por tanto, no elegir una cartera al azar desde las tiendas móviles, sino investigar cuál podría ser la mejor opción
para nosotros según el equipo que poseamos y las funciones y privacidad
a las que aspiremos. Hecha esta elección, se debe recurrir siempre a la
página oficial para la descarga.
“Regalos” en las redes sociales
Esta
estafa es bastante similar al phishing, pues se trata de utilizar
cuentas impostoras en las redes para engañar a los usuarios. La
diferencia es que a través de estas cuentas se solicitan los fondos
directamente en lugar de tan sólo la información confidencial, bajo la
promesa de que se recibirá una recompensa mucho mayor después de
transferido un porcentaje más bien pequeño en comparación.
En ese sentido, parece una adaptación al criptomundo de la clásica estafa nigeriana, aunque se prescinde de la historia elaborada sobre alguien en problemas y se recurre a la personificación de celebridades en el ecosistema o fuera de él, como Vitalik Buterin y Elon Musk, quienes de repente anuncian que van a regalar cierta cantidad de criptomonedas (usualmente ETH) a quienes envíen primero otra cantidad a la dirección indicada.
El
procedimiento consiste en que el cibercriminal se crea una cuenta
idéntica a la de alguna celebridad, con su mismo nombre, fotografía y
descripción; y allí publica que está dispuesto a regalar criptomonedas
si en primer lugar le envían otra cantidad. Los usuarios de la red,
fijándose en el nombre de la cuenta en lugar del usuario (que siempre se
acompaña con @), suelen pensar que se trata realmente de esa persona.
Así que envían los fondos e incluso comparten el post.
La red favorita para esta clase de estafa es Twitter, aunque también ha hecho aparición en Facebook y Telegram.
Cabe mencionar que, en el mundo de las criptomonedas al menos, los únicos “regalos” verdaderos son los llamados faucets (páginas que ofrecen una mínima cantidad de criptomonedas a cambio de realizar pequeñas tareas) y los airdrops,
donde los administradores de algún nuevo token envían un pequeño
porcentaje a los poseedores de otro (en Ethereum es muy común) como
medio de publicidad, sin pedir nada más a cambio.
Esquemas pump and dump
Este es un traslado al criptomundo de la clásica estafa con acciones de menos de un dólar (penny stocks) en la bolsa de valores. La táctica consiste
en inflar artificialmente el precio de una criptomoneda muy poco
conocida mediante la compra masiva coordinada y la promoción con
anuncios fraudulentos.
Una
vez que el precio alcanza cierto nivel, se da una venta masiva para
recoger ganancias, que vuelve a hacer caer el valor de la criptomoneda.
De ahí su nombre: “infla y desecha”. Los que se ven más afectados por
esta práctica son quienes compraron el token en su precio inflado,
creyendo que seguiría aumentando o que esta sería una señal para confiar
en el proyecto. Por ello, en el mundo de los mercados regulados, este esquema es ilegal.
Ahora,
en el mundo de las criptomonedas, dados los vacíos legales existentes,
los grupos de pump and dump en chats como Telegram no se molestan en
ocultarse e incluso invitan a unirse a las compras y ventas coordinadas
de determinados tokens. Sin embargo, esta práctica sigue siendo ilegal.
Debido
a la existencia de esquemas como estos, si tu intención es poner tus
fondos en algún criptoactivo, es importante investigar sobre sus bases,
logros y planes a futuro, en lugar de sólo fijarse en su precio en el
mercado. Asimismo, se debería desconfiar de cualquier noticia encontrada
sólo en las redes sociales: en febrero de este año, un grupo
de pump and dump logró aumentar el valor del token GVT creando una
cuenta falsa de John McAfee en Twitter, donde publicaron que esta era la
“moneda del día”.
Esquemas piramidales
Consisten en la inversión en una nueva plataforma o proyecto en donde se prometen mayores ganancias mientras más nuevos participantes se capten.
Aunque se utiliza un sistema de referidos, cabe mencionar que estos
también pueden ser usados de forma legítima cuando se recomienda algún
producto o servicio y se gana comisión por ello. Sin embargo, la idea de
los esquemas piramidales es que los últimos participantes produzcan las
ganancias de los primeros, como en una pirámide. Así que cuando dejan
de haber suficientes participantes nuevos, la pirámide colapsa y los
administradores desaparecen con los fondos ya recogidos.
Dentro del criptomundo, podemos distinguir dos tipos de esquemas piramidales:
Con presuntas criptomonedas
En este tipo, junto al sistema de referidos, se involucra el comercio de una presunta criptomoneda nueva,
usualmente centralizada por la empresa que promueve el esquema. Tal
criptomoneda en realidad no posee valor orgánico, sino que este le es
dado por los mismos miembros de la pirámide, quienes la compran bajo la
promesa de que en un futuro será útil como método de pago, como
combustible para una nueva plataforma blockchain que se pretende desarrollar o que valdrá miles o millones de veces más. Esto, por supuesto, es falso.
El
precio de dicha moneda (si es que existió alguna vez) se desploma
cuando la pirámide lo hace, acarreando grandes pérdidas a los
inversionistas. Tal fue el caso de BitConnect a mediados de este año:
sus administradores prometieron lanzar una casa de préstamos que
utilizaría la criptomoneda BCC como combustible, mientras que los
usuarios seguirían obteniendo ganancias por referidos y dinero
invertido. Ahora ya no es comerciada en ninguna casa de cambio. Por otro lado, sólo en China fueron identificadas más de 100 estafas con criptomonedas falsas ligadas a esquemas piramidales.
Sin criptomonedas nuevas
En
muchos casos, los estafadores se limitan a invitar a todo el que puedan
a invertir criptomonedas ya existentes en su iniciativa. Crean así una
red donde se transmite confianza a los más viejos inversionistas, ya que
estos reciben al menos parte de los intereses prometidos (gracias a los
nuevos inversionistas), por lo que siguen buscando referidos que
mantienen la pirámide en pie durante un tiempo.
Este tipo de estafas suelen propagarse por todas las redes sociales, pero son bastante comunes
en los grupos especializados de Facebook, donde distintos individuos
realizan anuncios de inversión demasiado buenos para ser verdad,
prometiendo ganancias irreales, asegurando que no existe riesgo, que el
proyecto es 100% real y que a ellos mismos les ha dado excelentes
resultados.
Phishing
El phishing consiste en la suplantación de identidad de una autoridad, empresa o incluso de alguna persona,
con el fin de engañar a la víctima para que esta revele su información
confidencial. De esta forma, el atacante podrá acceder a sus cuentas o
carteras y robar los fondos.
Podemos distinguir varios tipos de phishing usados en el criptomundo:
Sitios clonados
Este es el tipo más común. Aquí los estafadores preparan un sitio web idéntico al legítimo, que puede ser desde una casa de cambio o cartera en línea hasta la página oficial de alguna Oferta Inicial de Moneda (ICO),
y lo propagan por distintos medios, incluyendo correo electrónico,
chats y hasta anuncios de Google que pueden ser confundidos con la
página original en los resultados de búsqueda.
No
es inusual que, en el caso del correo y los chats, se acompañe el link
del sitio fraudulento con alguna historia falsa sobre la compañía
necesitando que el usuario entre a su cuenta. Así, cuando la víctima
escribe sus credenciales para entrar al supuesto sitio, lo que está
haciendo en realidad es dárselas al atacante.
La forma más efectiva para evitar esta estafa es observar muy bien la URL de cada página
en donde poseamos fondos antes de introducir cualquier credencial. En
el phishing, la URL cambia siempre en algún carácter, dado que el
dominio (nombre) de la empresa o proyecto ya está tomado y no es posible
que existan dos exactamente iguales. En este sentido, una vez que
identifiquemos la página real, deberíamos guardarla en Favoritos y
entrar por allí, en lugar de usar los resultados de búsqueda.
Así ocurrió con MyEtherWallet el año pasado, mientras que este año entre los sitios clonados se cuentan el popular dominio Blockchain.info y la ICO de Token Bee, en donde los cibercriminales lograron robar hasta 700 mil dólares.
Falsos equipos de soporte
En ocasiones, los estafadores se ahorran la molestia de crear el sitio falso y simplemente se hacen pasar
por el equipo de soporte de alguna plataforma legítima, incluyendo
casas de cambio y carteras. De esta forma, lo único que imitan son los
logos y la dirección de correo de la empresa dentro del mensaje que
envían a sus víctimas para anunciarles de algún presunto inconveniente y
solicitarles su información privada con el falso propósito de ayudarlos.
Tal como lo explica el Centro de Quejas de Delitos por Internet del FBI:
El
soporte fraudulento solicita acceso a la billetera virtual de la
víctima y transfiere la moneda virtual de la víctima a otra billetera
para una retención temporal durante el mantenimiento. La moneda virtual
nunca se devuelve a la víctima, y el criminal cesa toda comunicación.
Los delincuentes que tienen acceso al dispositivo electrónico de la
víctima utilizan la información personal y la tarjeta de crédito de la
víctima para comprar y transferir dinero virtual a una cuenta controlada
por el delincuente.
Centro de Quejas de Delitos por Internet
Es importante recordar en estos casos que, tanto las empresas financieras tradicionales como las plataformas de criptomonedas, nunca solicitan tus credenciales, bajo ninguna circunstancia. Simplemente, porque ellos ya las poseen.
Estafas telefónicas o vishing (voice phishing)
En
este caso, los estafadores no se ponen en contacto directo contigo,
sino con tu compañía telefónica. Tras averiguar tu número telefónico e
inclusive tu número de identificación y dirección gracias a alguna
factura robada o porque simplemente en algún momento publicaste esos
datos, el atacante se comunica con la compañía para transferir tu línea a una nueva tarjeta SIM bajo su control.
Debido
a que la seguridad de varias empresas telefónicas suele ser bastante
débil en estos casos, la operadora le pedirá muy pocos datos al atacante
para confirmar su identidad. De tener éxito, el criminal podrá
reiniciar todas las contraseñas del usuario legítimo utilizando la
autenticación de dos pasos, es decir, el código que llega al teléfono y
que usualmente sirve como capa extra de seguridad. De esta forma, las
carteras en línea podrían ser vaciadas en cuestión de minutos, mucho
antes de que el dueño legítimo pueda hacer algo.
Así le sucedió
a Cody Brown, quien tuvo que ver como desaparecían sus 8 mil dólares en
criptomonedas en quince minutos. Caso similar fue el de Jered Kenna, que perdió hasta 40.000 dólares por cada día en que no logró resolver el problema con la compañía telefónica.
Un escenario similar
También
puede ocurrir que la estafa telefónica se dirija a ti. De esta forma,
alguien podría contactarte haciéndose pasar por alguna empresa, contarte
alguna historia falsa y no sólo pedir tus credenciales, sino instarte a
depositar fondos en alguna cartera.
Esto fue lo que le sucedió
a una mujer mayor en Canadá: un estafador contactó con ella por
teléfono, asegurándole que era miembro de la policía local y que debía
una gran suma en impuestos, por lo que debía dirigirse a cajeros
automáticos de bitcoin para solventarlos. Antes de que el fraude se
descubriera, la mujer llegó a depositar 17 mil dólares.
Estafas de salida (exit scams)
Se dan
cuando cierta compañía o plataforma que hasta ese momento había sido
confiable continúa recibiendo fondos de sus usuarios, pero no otorga más
productos a cambio o no permite retiros. Poco tiempo después, los
administradores desaparecen con todo el dinero y el sistema deja de
funcionar.
Suelen describirse como estafas de salida las ICO
fraudulentas, pero esto no es muy exacto, dado que estas nunca
ofrecieron realmente un producto o servicio a sus inversionistas.
Estafas de salida como tal pueden darse sobre todo en casas de cambio y mercados, pues
la característica esencial de este tipo de estafa es que, en principio,
no planearon ser una estafa: esto se da, sobre todo, a raíz de
problemas con el negocio.
Ejemplo de casas de cambio que incurrieron en exit scam fueron Cryptsy y Mt. Gox:
luego de funcionar por un tiempo, los administradores detuvieron los
retiros para posteriormente escapar con el dinero, debido a los
problemas legales que no quisieron o no pudieron enfrentar.
En el
caso de los mercados, podemos recordar a los pertenecientes a la
Darknet, AlphaBay y Evolution. Cuando el negocio se volvió inviable
debido a las autoridades, AlphaBay cerró su plataforma y no permitió retiros; mientras que los administradores de Evolution simplemente decidieron que era un premio demasiado tentador y desaparecieron con los fondos depositados tras un año de funcionamiento.
¿Cómo no ser víctima?
Edúcate
Debes
comenzar siempre por el principio. Si quieres entrar en el mundo de las
criptomonedas, es vital educarse primero al respecto: lee qué es una
criptomoneda, qué es bitcoin, cómo funciona. Cómo puedes conseguirlo,
qué carteras están disponibles, cómo puedes cambiarlo y gastarlo.
Además, hazlo siempre desde páginas que no te soliciten ninguna clase de inversión: el Internet es libre. Tu educación, más allá de los costes de conexión, debería ser gratuita, a menos que quieras acceder a un curso más especializado por parte de alguna universidad. Mientras más sepas, menos podrán engañarte.
Investiga
No importa cuál sea el proyecto: si vas a invertir en él, debes saber hasta el más mínimo detalle,
desde su funcionamiento hasta sus administradores. Si tiene un Libro
Blanco, no omitas leerlo. Cuando un Libro Blanco es sólo una copia de
cualquier otro, lo más seguro es que el proyecto se trate de una estafa o
simplemente no tenga futuro alguno.
Ahora, si se trata de un
servicio, investígalo también. Busca reseñas, quejas o recomendaciones.
Además, mantente actualizado con las noticias al respecto: muchas casas
de cambio al borde de la quiebra tras un hackeo masivo eligen quedarse
con los fondos de sus usuarios, por ejemplo.
No creas todo lo que lees
Aun si luce legítimo, deja espacio para la duda y presta atención a los detalles.
En el caso de phishing, la ortografía suele fallar, aparte de la URL.
Si te garantizan ganancias astronómicas en muy poco tiempo, ten por
seguro que están mintiendo. El mercado de criptomonedas es volátil y
nada está garantizado.
Si lees una noticia muy positiva, no la
creas hasta no dar con la fuente original y revisa si esta es confiable o
no. Las redes sociales no suelen serlo. Revisa las páginas oficiales de
las empresas u organismos involucrados.
Mantén fuera de vista tus llaves privadas
Las llaves privadas de tus carteras no deberían estar en digital, y menos deberían mostrarse a cualquiera que solicite verlas
por cualquier motivo. Los servicios legítimos de casas de cambio y
carteras nunca te solicitarán esta información. Si se te presentara
algún inconveniente, el equipo de soporte te orientará sin necesidad de
solicitarte ningún fondo y ningún dato más allá del problema que estés
presentando.
No dejes fondos en línea
Al
menos, no durante mucho tiempo. Si vas a comerciar con criptomonedas en
alguna casa de cambio o a depositar en algún mercado, asegúrate de
hacerlo sólo cuando sea necesario y no dejes allí ningún remanente.
Estas plataformas no son carteras: tus fondos pueden estar en riesgo
allí, ya sea por algún hackeo o por una estafa de salida eventual.
Recurre sólo a personas y compañías confiables
Como
ya hemos mencionado, existen diversidad de estafadores disfrazados como
casas de cambio, carteras, traders u otros servicios. Por eso, es
importante recurrir sólo a los que hayan probado ampliamente que son legítimos durante
su tiempo en el mercado. En el caso de las personas que no conoces, a
la hora de transferir fondos, confía en ellas sólo si están respaldadas
por algún sistema de reputación, como el que puedes encontrar en
LocalBitcoins.
Utiliza el sentido común
Si algo se ve demasiado bueno para ser verdad, es que es demasiado bueno para ser verdad. Frases
claves para identificar estafas son “100% garantizado”, “100% real”,
“ganancias diarias”, “No scam”, “El nuevo Bitcoin”, “blockchain te hará
millonario”, “tecnología que nadie conoce”, “1000 monedas gratis por
unirse”, “inversión mínima”, “ganar criptomonedas fácilmente”, “estoy
regalando criptomonedas”, “multiplica tus bitcoins”, “libre de riesgo” o
“ganar sin inversión”.
Nadie
regala dinero a desconocidos sólo porque sí, ninguna inversión está
garantizada y si alguien debe insistir en que algo funciona y es “100%”
real, seguramente es porque no lo es. Asimismo, ningún negocio funciona
sin inversión inicial, así que “ganar sin inversión” en realidad implica
un sistema de referidos (pirámide) o costes ocultos posteriores.
Hazte
siempre las preguntas estándar. Si algo parece sospechoso, no otorgues
ni información ni dinero hasta no investigar a fondo.
Alejandro Uribe, ingeniero de sistemas
venezolano con experiencia en Inteligencia Artificial y en metales preciosos,
reflexionó sobre Libra en un largo artículo en su blog
titulado Libra, la nueva criptomoneda promovida
por Facebook y otros asociados. A
continuación publicamos un extracto del mismo:
***
Debido a la dinámica de la economía mundial, que evoluciona junto con la
ciencia y la tecnología y que requiere cambios oportunos, eficientes y
eficaces, para resolver los problemas que van surgiendo con el transcurrir del
tiempo, actualmente han aparecido nuevos actores económicos de la talla del
gigante tecnológico Facebook, quien junto a otros entes de
reconocida importancia, trayectoria y seriedad, ha iniciado un proyecto
para lanzar en el primer semestre del año 2020 una nueva moneda digital
llamada Libra y una estructura financiera complementaria,
para facilitar el manejo de dinero y el intercambio comercial a nivel global, a
través de Internet y de la telefonía móvil.
Esta criptomoneda intenta resolver varias de las debilidades del dinero
actual, que mencioné anteriormente y las virtudes generales ofrecidas
por esta nueva forma de dinero digital son movilidad, estabilidad, rapidez,
globalidad, escalabilidad y confiabilidad.
Libra utiliza la tecnología Blockchain y a diferencia
de las otras criptomonedas existentes actualmente, tiene un respaldo, es redimible
con reserva de otros activos y, adicionalmente, también tiene un ente
responsable de su gobernanza que es la “Asociación Libra”.
Asociación Libra
La Asociación Libra es una organización internacional
neutral sin fines de lucro, de miembros independientes con sede en Ginebra,
Suiza, localidad que fue seleccionada por su historial de neutralidad.
Los miembros de la Asociación Libra son entes de diversos sectores
conformados por: empresas, organizaciones sin fines de lucro, organismos
multilaterales e instituciones académicas de diversa procedencia y distribuidas
geográficamente de manera extensa, dentro de los cuales se destacan algunos
miembros muy reconocidos, tales como son entre otros: Visa, Mastercard,
Paypal, ebay, Facebook, Vodafone, Uber, Coinbase, Xapo y Women´s
World Banking, e inicialmente se espera que haya al menos 100 miembros
de esta talla, quienes deberán aportar un capital de USD $10 millones y todos
ellos tendrán los mismos derechos y deberes de los demás asociados, incluido el
líder del proyecto que es Facebook.
La Asociación Libra administra los activos de reserva de
la moneda y es la única autorizada para acuñar y destruir la moneda digital,
dependiendo de la oferta y la demanda monetarias de Libra y por otra parte, sus
miembros pertenecerán a la red de nodos de validación del blockchain de la moneda.
La billetera digital creada inicialmente para manejar Libra se
llama Calibra, pero se espera que al igual que con otras criptomonedas,
aparezcan en el futuro otras billeteras digitales adicionales.
Estabilidad
Una de las promesas más interesantes de esta nueva criptomoneda es que, en
teoría, el valor de Libra se mantendrá relativamente
estable, al estar respaldada por una reserva de activos que están compuestos
por depósitos bancarios, títulos de deuda gubernamental de corto plazo de
países estables y otros activos de baja volatilidad.En términos muy
generales, las virtudes ofrecidas por Libra son estabilidad,
baja inflación, amplia aceptación global, intercambiabilidad, pero además será
una moneda inclusiva, porque permitirá el acceso de todos los seres humanos a
nivel global sin excepción, incluyendo a 1.700 millones de personas
no bancarizadas actualmente,que representan al 31 % de la población
mundial, quienes podrán acceder libremente a servicios financieros poco
complicados, libres de burocracia y poco costosos, que los hace preferibles a
los ofrecidos por la banca convencional.
11 puntos a favor y en contra sobre Libra
A continuación, después de haber hecho un análisis objetivo de la
documentación disponible de Libra hasta la fecha, incluyo
algunas observaciones personales sobre esta criptomoneda:
1. La Asociación Libra fungirá como un gran
híbrido de un banco central y un banco universal a nivel global, lo que a
mi modo de ver es una solución muy interesante, porque facilita no solo los
intercambios locales, sino también las transacciones internacionales.
2. El respaldo con reservas de dinero fiduciario y deudas de países
estables no me parece tan adecuado y en su lugar hubiera
preferido que dichas reservas de respaldo fueran de activos reales más
estables, tales como el oro, la plata o el platino.
3. La democratización de la gobernanza de Libra a
través de diferentes entes distribuidos por diversas zonas geográficas, es una
de las grandes virtudes que observo en este dinero, debido a que diversifica la
concentración de poder en muchos actores y también distribuye la
responsabilidad en la toma de decisiones.
4. El nombre Libra pudiera generar cierta
confusión con otra moneda llamada la Libra esterlina y me hubiera
gustado más el nombre de Onza y que a su vez fuera
intercambiable por una onza troy de oro (1 Ozt = 31,1 gr) para que pudiera
usarse la Onza como una unidad de medida de valor de los
bienes y de los servicios, concepto que se ha perdido por el uso del dinero
fiat y que ha logrado confundir la noción de cifras nominales con cifras
reales, haciendo creer a los ingenuos que la aparición de cifras astronómicas
nominales en precios y en tasas de cambio es un éxito económico.
5. Al ser esta moneda de mejor calidad que todas las monedas
existentes, por la ley de Gresham, terminará siendo atesorada y
ahorrada por los ciudadanos, haciendo circular con mayor velocidad
relativa a las demás divisas, que se convertirán en una especie de papa
caliente, debido a que nadie quiere mantenerlas, por lo que la Libra tratará
de salir de circulación, por efectos de su atesoramiento.
6. Debido a que no solo es un sistema monetario sino también un sistema
financiero, es importante considerar la creación de instrumentos
activos y pasivos y también de elementos de movilización de fondos, tales
como son las tarjetas de débito y de crédito en dicha moneda, como también de alguna
forma de dinero físico, para mantener la continuidad del sistema cuando ocurra
alguna falla en las plataformas digitales.7. Un gran riesgo que observo
es que, al ser un activo digital, puede estar expuesto a ataques cibernéticos,
virus, hackers y a una gran dependencia de internet, de las
comunicaciones y de la electricidad, por lo que hay que considerar planes
eficaces de contingencia contra estas amenazas y vulnerabilidades.
8. Otro gran riesgo, es que esta moneda se use en el futuro como un
medio para restringir las libertades de los ciudadanos y de los países
a través de bloqueos, controles de cambio o de negación del servicio a voluntad
de algunos pocos entes o personas.
9. Los creadores de esta moneda tuvieron en cuenta las deficiencias del dinero
fiat y de las otras criptomonedas y aprovechando las experiencias acumuladas,
presentaron una forma de dinero que aunque en mi opinión no es la óptima, sí
es de mejor calidad que la anterior.
10. Debido a que este nuevo sistema monetario y financiero pudiera ser
mucho mejor que los existentes, tales como el dinero fiat y las criptomonedas
actuales, la Libra encontrará a muchos detractores y críticos
negativos, que tratarán de “ponerle el palo a la rueda”, como ha
ocurrido con la tecnología 5G. A esta situación la llamaré «El Efecto
Libra».
11. El espíritu de Libra representa un muy buen intento por corregir
y mejorar el sistema monetario y financiero mundial actual, pero
como los monopolios y los oligopolios son indeseables, considero que sería muy
sano para la economía mundial, que existieran muchas otras alternativas
similares que compitieran honestamente con las bondades de Libra, incluyendo
actores de la banca convencional, que deben evolucionar, junto a la evolución
del mundo.
Reconocimiento final
Finalmente, quiero hacer un reconocimiento a los todos los millones de
creadores de contenido digital original en pequeña escala, en los blogs que
andan dispersos por el ciberespacio, a quienes la monetización de sus artículos
no les genera ninguna ganancia, debido a las exigencias de las normas
existentes para los bloggers, pero que igualmente aportan sus ideas e
investigaciones, sin recibir ningún tipo de retribución monetaria, excepto la
satisfacción de compartir algo útil con la humanidad y de ver que sus ideas y
observaciones son de alguna manera tenidas en cuenta y utilizadas para producir
cambios importantes tanto locales como globales. Así se aprecia en el caso de
Libra, que trata de corregir muchos de los problemas del dinero fiat y de las
criptos, que algunos de nosotros hemos reportado, guardando las distancias,
quizás inspirados por antecesores idealistas, como lo fueron los padres de la
física clásica Galileo Galilei y Sir Isaac Newton.
Original y versión completa del artículo publicado por Alejandro Uribe
puede encontrarlo en su blog Economía y Política
del Mundo
José Rafael Vivas, criptoavtivísta y conductor del famoso canal de YouTube "Criptopolítica", informó este sábado 29 de Febrero a través de su canal en Telegram que "uno de los mayores y mas poderosos ecosistemas internacionales de Criptomonedas del mundo llega a Venezuela para ayudar a Criptomonetizar al país". 
